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《生活報報》三百萬 洩露洗錢防制體系問題（楊永年）
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Vincent Van
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蘋果日報
2019/09/06
三百萬 洩露洗錢防制體系問題（楊永年）
日昨某立委因為「不小心」將新台幣300萬元現金遺留在高鐵上，引發許多討論。如果對比一般民眾，當提領或轉帳50萬元時，就會被銀行員問半天，本案有討論空間。問題在於，立委所攜帶的現金300萬元在哪裡提領，目前有多種說法，卻無具證明力與證據力的佐證。若依比例原則，應有「洗錢防制體系」介入之必要，惟事發這麼多天，洗錢防制體系好像不動如山，讓人感覺洗錢防制體系鬆散，可能問題有四：
一、洗錢辦存在問題：行政院洗錢防制辦公室是行政院的政策幕僚單位，2年多前成立的洗錢辦做了很多努力，其努力成果也獲得國際評審的肯定，成為亞洲第1個通過洗錢防制專法的國家，這代表整個體系有效動員。只是，針對300萬元現金的問題，同時代表反洗錢政策或體系可能存在漏洞。但畢竟洗錢辦是行政院的幕僚單位，無權發動與命令偵查，因為政策執行單位包括金融檢察體系以及檢察體系，所以和下面的問題有關。
金融執法不夠積極
二、金融執法不積極：金融機構對於大筆資金流動，有其專業上的敏感度，也知道如何處理異常資金流動的問題。只是，金融機構畢竟是行政機關，不是司法機關。如果沒有同時獲得首長與司法機關的支持，通常這些金檢人員不敢輕舉妄動。所以，如果從這起個案看來，可能存在金融執法不積極的問題。但因為這個案具政治敏感性；除非檢察官指揮辦案，否則金檢人員難有著力點，因此和下個問題有關。
三、檢察體系受政治掣肘：法理上，檢察官是偵查主體，司法警察則是接受檢察官指揮辦案的執行人員。所以如果300萬元存在犯罪疑義，應由檢察官發動偵查。或依「檢察一體」的精神，亦可由檢察長或檢察總長下令啟動調查。但以目前的體制，要求檢察長或檢察總長啟動偵查，也可能存在困境。主要原因在於個案當事人是立委，具高度政治性。所以，如果說檢察體系受政治掣肘，也有道理；特別是，特偵組遭裁撤後，檢察體系少了有嚇阻力的虎頭鍘。因此直接要求檢察官逕行偵查，可能存在政治上的難處，這又和下個問題有關。
四、立委自律機制不彰：目前我立法院是有自律監督機制，例如民國91年通過《立法委員行為法》。該法設有倫理規範、利益迴避、遊說與政治捐獻相關條文；同時亦規定應設「紀律委員會」，亦提供設置與懲戒違法的相關規定。但從這次的個案看來，似乎這部法典也沒有發揮什麼「規範」的功能。雖然，如果立法院紀律委員會能夠出面，也可以是解套方法，但目前似乎看不出這樣的跡象。
基於前述四點，我們有理由說明我洗錢防制體系的組織是鬆散的。雖然300萬元有可能如該立委所言，這是給兒子的投資新南向珍珠奶茶的資金。但這只是說明「用途」，並沒有說明300萬元的來源。重點在於，洗錢防制體系是「國家級」（由行政院主導的）的政府反洗錢組織，如果洗錢防制體系沒有回應或消極回應，可能造成我洗錢防制體系進一步解體，其後果大家可想而知。或者，這後果或代價可能要「全民」負擔。
本文於 修改第 1 次
引用網址：https://city.udn.com/forum/trackback.jsp?no=62960&aid=6065912
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