【聯合報╱記者何祥裕、張宏業／台北報導】 2007.09.05 04:22 am
  
國際詐騙集團虛設一家和「國泰人壽」英文名稱相同的「幽靈公司」，在華僑銀行冒名開戶，把國泰人壽存放在新加坡的證券投資專戶八百萬美元匯回台灣，轉匯香港盜領一空，部分再拿到澳門賭場洗錢，但被查覺而凍結。

板橋地檢署昨天指揮調查局北機組兵分多路搜索，約談這個詐騙集團成員葉文貴、蕭國宏和陳重嘉等三嫌到案，正漏夜偵訊。檢方已鎖定一名幕後藏鏡人，將他緊急限制出境，全力拘提中。

為了偵辦此案，承辦檢察官王盛輝還在今年五月隻身前往澳門「查案」，但對於細節，檢方以我方與澳門並無司法互助，且事涉偵查不公開為由拒絕透露。對於這起跨國詐騙案的手法，檢方以「太誇張」來形容。

據悉，檢方赴澳門查案過程，除有澳門司法人員陪同，檢察官也藉由澳門檢察官協助偵訊兩在押的台灣被告。

據調查，葉文貴與僑銀前行員蕭國宏及陳重嘉等人共組詐騙集團，九十三年成立詠豐公司，負責人為葉文貴；去年十月底，葉等人又將詠豐英文名稱變更為「Cathay Life Insurance 」（與國泰人壽英文公司名相同）獲准。

接著葉文貴以該英文公司名向華僑銀行內湖分行設立帳戶，再偽簽國泰人壽經理和課長的授權簽名，向新加坡匯豐期貨公司要求將戶頭內八百萬美元，轉匯回台灣的帳戶。匯豐期貨不疑有他，在去年十一月十三日將錢匯回台灣。

隔天八百萬美元被葉文貴等人匯往香港四個帳戶，並以十四張港幣支票全部提領一空。十五日有兩名台灣籍成員持其中四張共兩千八百萬元港幣的支票到澳門葡京賭場欲兌換現金，因為匯豐查帳時發現誤匯客戶資金，通報凍結，兩成員也被澳門警方逮捕。

板橋地檢署昨天指揮北機組幹員展開搜索，傳喚葉文貴、蕭國宏與陳重嘉等三嫌到案，並拘提四名證人協助調查。據悉，該集團在去年十月間，也曾以相同手法欲詐騙某集團的十億美元，後來被華僑銀行察覺及時阻止。

檢方指出，這起詐騙案將國內外金融管理漏洞全都「露」，包括詐騙集團如何得知國泰人壽在新加坡匯豐有存款？新加坡匯豐接到葉文貴要求匯款的「過期文件」，為何沒進行二度查證就匯款？國內英文銀行帳戶竟然未限制同名帳戶不得重複？公司英文名稱經濟部也沒有管制？這些疑點將等主嫌到案後釐清。

匯豐期貨賠償 國壽沒損失

國泰人壽昨晚不願證實到底有沒有遭人冒領八百萬美元，只強調國壽近期在海內外開設的所有帳戶中，都沒有任何金額損失。

國泰人壽母公司、國泰金控是上市公司，若出現新台幣兩億多元的損失，依規定必須要公告報備及提列呆帳。國泰人壽表示，因為近期沒有金額損失，無須公告或提列。

不過據了解，因為盜領疏失在這家新加坡境內的金融機構，由該金融機構來賠償，因此國泰並無損失。