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AIG 的爛攤子
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一杯飲料
Russ Wod
文俠隱
Chocola
張爺

AIG 的爛攤子

對於金融經濟是門外漢,但對此次金融風暴一直很好奇,為什麼 AIG 能搞到美國政府不敢讓它倒閉。政府給了 AIG 1,800億美元紓困金,AIG 高層照拿獎金,讓歐巴馬簡直快瘋掉了。

AIG的資料顯示,拿到最多紓困金的前20家公司,有13家總部不設在美國,其中前10家金融機構取得731億美元,AIG又償付224億美元擔保金,總計超過900億美元紓困金就這樣花在償付從去年916日到1231日陸續到期的各種信用違約交換合約Credit Default SwapsCDS一種類似債務保險的複雜衍生性金融商品的擔保上。

前十大支付銀行  

USA

EUR

高盛集團Goldman Sachs129129 
法國興業銀行Societe Generale SA119 119
德國德意志銀行Deutsche Bank118 118
英國巴克萊銀行BARCLAYS85 85
美林證券Merrill Lynch6868 
美國銀行Bank of America5252 
瑞士銀行UBS50 50
法國巴黎銀行BNP Paribas49 49
英國匯豐控股HSBC35 35
得國德利銀行Dresdner Bank26 26
 億美元731249482
表一  34%66%

表一:可以看出歐洲銀行拿了將近七成的紓困金,如果美國政府讓 AIG 倒閉,歐洲銀行也幾乎全軍覆沒,這或許是美國推動全球化貿易以來最大的挑戰。

900億美元紓困金CDS擔保金224 
CDS違約271 
還同業欠款437932
償付州政府買的保險121 
表二億美元1053 

表二看到 900億美元都是給同業,一堆巧立名目,我看美國政府看不懂,也看傻眼了。但也瞭解了真的不能讓 AIG 倒閉的原因了,說穿了,金融機構彼此掛勾做假帳,要倒一起倒。另外因為其中加上要償付州政府買的保險金,所以讓紓困計劃變得比較名正言順,整體金額才佔不到全部金額的 10%。看來美國政府對這 AIG 這一群無法無天的豺狼虎豹束手無策,美國的自由政策讓失敗者還能無憂無慮,繼續分紅吃香喝辣,得了便宜還賣乖。

看到最後自己都想笑,歐巴馬生氣的叫罵不準AIG高層再分紅,AIG 分紅者還嗆聲說要告政府。

找了半天才找到 AIG 的紓困金用去那裡,只有 A、B、C、D 四張報告,應該說是 Toilet paper,一張450億美元的衛生紙幫 AIG 擦屁股,但好像還沒有擦乾淨。1,800億美元就這樣燒掉不見了,速度快得驚人。這種天方夜譚的故事只有美國才會發生嗎?

自己的看法:此次金融風暴會發生,完全是幾家金融機構專業人員,以「債務保險的複雜衍生性金融商品」經營模式做假帳,AIG 算是最後一根稻草,一旦倒閉,全世界的金融大亂,因為 AIG 最後把所有現金都匯回美國,還不夠支付近期的票據。所以 AIG 一倒,各國財政部都要向美國追討,到時候又灌水,老美還不出來,撐不下去可能就翻臉。既然那麼嚴重,歐巴馬也只好忍氣吞聲,繼續金援 AIG。

但是 AIG 是否能在 1,800億美元就能穩定下來,我看未必。連諾貝爾獎經濟獎得主克魯曼都建議把 花旗銀行收歸國有,遲早 AIG 是否也會走入此途。

中國擁有大約一兆元美國國債,成為華府最大的債權國,歐巴馬也保證安全,世界局勢的主導也逐漸受到中國的影響,不打戰,有錢的最大。

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操弄不受管制的避險基金。AIG實際上賣的也是有名無實的保險產品
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一杯飲料
Chocola
張爺

佛里曼專欄》金融安全網 歐巴馬大考驗 聯合報

AIG實際上賣的也是有名無實的保險產品,目前美國政府注入1,800億美元,預估最後須要達到  7,500億美元,才能清理虛報的資產。AIG  實際沒有那麼多資產,利用有名無實的保險產品,把資產灌水三倍金額。卻沒有半個人被抓起來,還可以繼續分紅。還是看不懂老美企業能把牛皮吹得那麼大?

1,800億美元只是先還一些金融機構近期的現金債務而已,買保險的個人債權人都還沒有開始還,是否要還,能還多少?這些分紅的高級經理人,根本就是詐欺共犯主謀,除了騙美國人外還行騙天下。

 

AIG基本上是在一個評比為3A的保險公司裡,操弄不受管制的避險基金。而就像馬多夫販賣有名無實的股票一樣,AIG實際上賣的也是有名無實的保險產品,擔保一堆包裹在一起的次級房貸和其它債務債券,一旦這些債券垮了,AIG幾乎找不到足夠的資金支撐下去。那是一種沒有避險的避險基金,是納稅人要替AIG的保險契約付錢的原因,以免AIG的銀行和政府客戶造成更多的傷害。 

不要忘了,不幸地,我們已經花在AIG和其它銀行的錢,只在避免整個體系的崩毀。那只是保持體系的運作。那就是為什麼讓體系復甦可能需要用光剩下的「問題資產救助方案」基金,以及追加的7500億美元。關於此,政府已在新的預算中向國會提出這項可能的需求。

 

讓我更清楚說明:在AIG80%的股權被美國納稅人持有、AIG承受銀河系歷史上最嚴重的單季虧損之後,如果你不喜歡讀到AIG經理人獲得數百萬美元紅利的文章,那麼你也真的不會喜歡歐巴馬團隊很快將提出的銀行紓困計畫。首先,為了開始移除銀行中的有毒資產,那個計畫將花光「問題資產救助方案」(TARP :Troubled Assets Relief Program )資金中所剩下的約2500億美元。但最後,為了達到我們所需的銀行修復規模,可能需要再花費大約7500億美元。→可能是要到一兆美元。 

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PRC買美國政府公債愈多,台海愈和平
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Chocola
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一杯飲料
張爺

中國不可能向要求美國履行債務,美國也不得不信守承諾,保證中國資產的安全。除非關係惡化要打仗,雙方互相凍結資產,可能嗎 ? 這發生的機率實在太小了 ,兩國經濟利益全綁在一起了 。有了一個推論 : PRC買美國政府公債愈多,台海愈和平~~~~~~~~~以下備忘一則新聞


中國政府網3月13日在線直播國務院總理溫家寶會見中外記者會。 有記者問:中國現在已經變成美國最大的債權國,您怎麼評價美國政府應對國際經濟危機所採取的措施?有些人認為,美國巨額的債務會導致美元貶值,您是否擔心中國在美國的投資呢?如果擔心的話,中國在分散投資風險的策略是什麼呢?第二,您能不能保證中國不會讓人民幣貶值,至少在短期內不會讓它貶值?中國會不會向國際貨幣基金會提供資金支援?

國務院總理溫家寶表示,中國確實是美國最大的債權國,美國又是世界上最大的經濟體,我們十分關注美國經濟的發展。奧巴馬總統的新政府採取了一系列的應對金融危機的措施,我們對於這些措施的效果予以期待。

我們把巨額資金借給美國,當然關心我們資產的安全。說句老實話,我確實有些擔心。因而我想通過你再次重申要求美國保持信用,信守承諾,保證中國資產的安全。

眾所周知,經過多年的改革和建設,我們積累了巨額的外匯,這顯示了中國的經濟實力。我們對外匯經營第一位的原則是防範風險,我們始終堅持外匯“安全、流動和保值”的原則,並且實行多元化的戰略。

在外匯儲備這個問題上,我們第一位的是維護國家的利益。同時,我們也要考慮國際金融整體的穩定。因為這兩者是相互聯繫的。

至於人民幣貶值,這不符合實際情況。從2005年7月份,我們實行匯率改革以來,人民幣相對美元升值21%。特別是最近這一年,雖然人民幣對美元貶值的幅度並不那麼大,但是由於歐洲貨幣、亞洲貨幣大幅地貶值,人民幣實際上也處在升值的狀況。這對於我們外貿出口帶來了壓力。

(程曦 編輯)

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如果中國要求美國履行債務
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shouminc
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張爺

既然中國是美國最大的債權國,倘若中國要求美國履行債務而美國無法履行時,是會發生什麼情況呢?


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歐巴馬氣到嗆 力阻AIG發紅利
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Chocola

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